非法集資最新政策實(shí)施效果

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你看中高額的利息回報(bào),不法分子盯上了你的本金。一場針對民間投資理財(cái)、P2P、房地產(chǎn)、私募基金等重點(diǎn)領(lǐng)域非法集資的監(jiān)管風(fēng)暴正在掀起。4月27日,由14個(gè)國家部委參與的處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議在北京召開,從會(huì)議上透露的消息來看,下半年將圍繞非法集資開展全國專項(xiàng)整治活動(dòng)。

  非法集資參與人數(shù)翻番

近年來,非法集資問題日益突出,全國非法集資形勢嚴(yán)峻。發(fā)案數(shù)量高位運(yùn)行,大案增幅明顯。

處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室主任楊玉柱表示,2015年各地和相關(guān)部門摸排并及時(shí)處置風(fēng)險(xiǎn)線索1.6萬余條,集中查處涉嫌非法集資案件3300余起。其中,去年非法集資新發(fā)案數(shù)量達(dá)到歷史峰值。

楊玉柱稱,全國非法集資新發(fā)案數(shù)量、涉案金額、參與集資人數(shù)同比分別上升71%、57%、120%,達(dá)歷年最高峰值,跨省、集資人數(shù)上千人、集資金額超億元案件同比分別增長73%、78%、44%。

一季度立案2300余起

據(jù)公安部統(tǒng)計(jì),現(xiàn)在年立案數(shù)量由過去的兩三千起大幅攀升至上萬起。公安部經(jīng)偵局副局長張景利在座談會(huì)上指出,今年一季度,立案數(shù)達(dá)2300余起。涉案金額超億元案件明顯增多。

與會(huì)人士指出,非法集資的本質(zhì)是金融違法犯罪活動(dòng),違反國家金融管理法律規(guī)定,向社會(huì)公眾(包括單位和個(gè)人)吸收資金的行為。目前非法集資治理難度大的原因是一方面各部門信息沒有充分分享;另一個(gè)方面是相關(guān)投資公司的信息沒有及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地向社會(huì)公眾公開、造成信息不對稱,使得其行為缺乏相關(guān)社會(huì)監(jiān)督。

現(xiàn)象1??“涉案規(guī)模前所未有”

根據(jù)部際聯(lián)席會(huì)議辦公室統(tǒng)計(jì)顯示,去年非法集資案創(chuàng)新高,而非法集資形勢特征主要表現(xiàn)為案件風(fēng)險(xiǎn)加速暴露,大案要案高發(fā)頻發(fā)。且網(wǎng)絡(luò)趨勢化明顯,導(dǎo)致蔓延擴(kuò)散性速度加快。

“特別是以e租寶、泛亞為代表的重大案件涉及金額幾百億元,涉及幾十萬人,波及全國絕大部分省份,規(guī)模之大,膨脹速度之快前所未有。”該會(huì)議指出。

  【案例】 400萬投資僅贖回40萬

成立于2011年的“泛亞”全稱為“泛亞有色金屬交易所”,經(jīng)過發(fā)展成為全球最大的稀有金屬交易所,同時(shí)也是國內(nèi)客戶資產(chǎn)管理規(guī)模最大的現(xiàn)貨交易所。

以保本保息、資金隨進(jìn)隨出為特點(diǎn)的活期理財(cái)產(chǎn)品“日金寶”為代表,泛亞在過去四年時(shí)間里迅速膨脹,吸納二十多萬投資人前來投資。但從去年開始,該產(chǎn)品贖回愈發(fā)困難,直至同年7月15日,泛亞公告稱出現(xiàn)資金贖回困難。

此后,涉及全國22萬投資者,總金額愈400億元的泛亞交易所流動(dòng)性危機(jī)浮出水面。在各個(gè)泛亞投資者群里,大家互稱“泛友”,廣州“泛友”崔永(化名)告訴新京報(bào)記者,從開始,自己和親戚陸續(xù)在泛亞投入近400萬元,然而,除了去年上半年贖回約40萬元外,其余資金全部“套牢”。

“13%的收益率不高吧!”崔勇提高嗓門說,自己在投資之前有充分的風(fēng)險(xiǎn)判斷,在他看來,相較于P2P高收益,泛亞的理財(cái)產(chǎn)品“日金寶”收益確實(shí)屬于低風(fēng)險(xiǎn)之列。

然而,隨著泛亞“崩盤”成為既定事實(shí),崔勇和大部分“泛友”一樣,損失慘重。由于流動(dòng)資金周轉(zhuǎn)困難,崔勇不僅賣掉了自己一處房產(chǎn),還為推薦親戚購買的行為愧疚不已。(徐偉)

現(xiàn)象2??三成案件披理財(cái)外衣

“犯罪手法翻新升級,‘泛理財(cái)化’特征明顯”。處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議相關(guān)負(fù)責(zé)人表示,不法分子從過去的農(nóng)林礦業(yè)開發(fā)、民間借貸、房地產(chǎn)銷售、原始股發(fā)行、加盟經(jīng)營等形式逐漸升級包裝為“投資理財(cái)、財(cái)富管理、互聯(lián)網(wǎng)金融理財(cái)、金融互助理財(cái)”等形形色色的理財(cái)產(chǎn)品,并且承諾有擔(dān)保、低風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)等。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì),投資理財(cái)類非法集資案件占全部新發(fā)案件總數(shù)的30%以上。

【相關(guān)】望洲財(cái)富P2P業(yè)務(wù)被指造假

近期,媒體曝光的望洲集團(tuán)董事長楊衛(wèi)國攜10億巨款“跑路事件”引發(fā)輿論關(guān)切。雖然楊衛(wèi)國在失聯(lián)十天后突然現(xiàn)身,否認(rèn)跑路并稱“去旅游了”,其稱已經(jīng)在新疆公安報(bào)案。但記者走訪發(fā)現(xiàn),望洲財(cái)富北京、上海等地分公司辦公處已人去樓空,停止了業(yè)務(wù)辦理。

4月27日,新京報(bào)記者以投資者身份來到望洲財(cái)富杭州西湖分公司。分公司內(nèi)有4位員工,表示目前雖然開業(yè),但業(yè)務(wù)已停辦,之前購買理財(cái)?shù)念櫩鸵壤习寤貋碇髢陡。至于老板現(xiàn)在哪里、何時(shí)回來,其中一位員工表示,他也不知情,老板拖欠他工資20多天了。

而據(jù)與望洲財(cái)富同樣位于浙商財(cái)富中心的一家理財(cái)公司客戶經(jīng)理透露,望洲所做的P2P業(yè)務(wù)并不是真正的P2P業(yè)務(wù),業(yè)內(nèi)人幾乎都知道他們把客戶的錢放到了項(xiàng)目上,望洲旗下有很多實(shí)業(yè)公司。但至于錢具體放到哪些項(xiàng)目上,這位客戶經(jīng)理表示,他不在望洲工作,不能說。

對于上述說法,新京報(bào)記者向望洲集團(tuán)相關(guān)負(fù)責(zé)人求證,其表示董事長返回之前暫無法回應(yīng)。

據(jù)媒體報(bào)道,望洲集團(tuán)董事長楊衛(wèi)國將于本周返回杭州。

公開信息顯示,目前監(jiān)管部門尚未對相關(guān)事件進(jìn)行定性。(金? 劉素宏 朱星)

現(xiàn)象3??名人站臺(tái)誤導(dǎo)性強(qiáng)

聯(lián)席會(huì)議文件指出,非法集資組織機(jī)構(gòu)愈加嚴(yán)密,專業(yè)化程度高,假借迎合國家政策,打著“經(jīng)濟(jì)新業(yè)態(tài)”,“金融創(chuàng)新”等幌子,以具體項(xiàng)目、債權(quán)標(biāo)的、擔(dān)保物為依托,業(yè)務(wù)流程、合同文本專業(yè)規(guī)范,噱頭更新穎,迷惑性更強(qiáng)。一些犯罪分子不惜通過電視、報(bào)紙、網(wǎng)絡(luò)等各類媒體進(jìn)行包裝宣傳,邀請名人、學(xué)者、官員站臺(tái)造勢,欺騙誤導(dǎo)性大。

【進(jìn)展】 “資深經(jīng)濟(jì)學(xué)家”楊晨被批捕

昨日,國務(wù)院處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室(下稱“處非辦”)公布了因涉“e租寶”案被批捕的21人名單。其中,“楊晨”的名字出現(xiàn)在名單中。罪名是“涉嫌非法吸收公眾存款”。

公開報(bào)道顯示,2015年7月16日,“資深經(jīng)濟(jì)學(xué)家”楊晨被正式委任為金易融(e租寶)首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家兼高級副總裁。根據(jù)當(dāng)時(shí)的公開宣傳,楊晨所擔(dān)負(fù)的“使命”是“代表金易融(e租寶)接受媒體訪問,出席行業(yè)重要會(huì)議,促進(jìn)平臺(tái)與廣大投資者的交流溝通”。2015年10月,楊晨接受某媒體專訪,以中國金融創(chuàng)新為由頭,闡述e租寶“為金融創(chuàng)新帶來的貢獻(xiàn)”,以及“對實(shí)體經(jīng)濟(jì)的促進(jìn)作用”。

據(jù)報(bào)道,除了“e租寶”副總裁頭銜之外,楊晨此前擁有的身份還包括“康宏中國首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家”、“中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)評論員”、“中國人民大學(xué)財(cái)政金融學(xué)院客座教授”以及“北京電視臺(tái)財(cái)經(jīng)頻道定期嘉賓”等,多次在公共活動(dòng)中亮相并以經(jīng)濟(jì)學(xué)者身份接受采訪。楊晨畢業(yè)于澳大利亞昆士蘭大學(xué)MBA,其微博認(rèn)證身份為“華晨星財(cái)富管理董事總經(jīng)理”,而其最后一條微博更新于2015年4月,此后再無更新,微博也從未出現(xiàn)有關(guān)e租寶的內(nèi)容。


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