金融體制是的重要組成部分。改革開(kāi)放以來(lái)，我國(guó)逐步建立健全，適應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)要求的金融體制基本建立，金融宏觀調(diào)控和金融監(jiān)管體制不斷完善。金融資源是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心資源，要使市場(chǎng)在資源配置中起決定性作用。
黨的十八屆五中全會(huì)通過(guò)的《*關(guān)于制定國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展第十三個(gè)五年規(guī)劃的建議》，立足“十三五”時(shí)期國(guó)際國(guó)內(nèi)發(fā)展環(huán)境的基本特征，圍繞創(chuàng)新發(fā)展、協(xié)調(diào)發(fā)展、綠色發(fā)展、開(kāi)放發(fā)展和共享發(fā)展五大理念，為未來(lái)五年深化金融體制改革明確了目標(biāo)，提出了要求。我們要深刻領(lǐng)會(huì)和貫徹落實(shí)十八屆五中全會(huì)精神，將五大理念貫穿于金融體制改革的全過(guò)程。塑造金融開(kāi)放發(fā)展新體制，提高金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)效率，完善宏觀調(diào)控方式和審慎管理框架，堅(jiān)持底線(xiàn)思維，確保國(guó)家金融安全，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)金融平衡、穩(wěn)健、安全和可持續(xù)發(fā)展。
一、堅(jiān)持創(chuàng)新發(fā)展理念，全面提高金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)效率
創(chuàng)新是引領(lǐng)發(fā)展的第一動(dòng)力。完善宏觀調(diào)控方式，加快金融體制改革，加快形成有利于創(chuàng)新發(fā)展的投融資體制。
(一)健全金融機(jī)構(gòu)體系，構(gòu)建金融發(fā)展新體制
健全商業(yè)性金融、開(kāi)發(fā)性金融、政策性金融、合作性金融分工合理、相互補(bǔ)充的金融機(jī)構(gòu)體系。構(gòu)建多層次、廣覆蓋、有差異的銀行機(jī)構(gòu)體系。進(jìn)一步深化國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、進(jìn)出口銀行和農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行改革，加強(qiáng)資本約束，完善治理機(jī)制，更好地發(fā)揮開(kāi)發(fā)性金融和政策性金融在促增長(zhǎng)、調(diào)結(jié)構(gòu)方面的作用，加大對(duì)經(jīng)濟(jì)重點(diǎn)領(lǐng)域、薄弱環(huán)節(jié)支持力度。繼續(xù)鞏固商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)改革成果，優(yōu)化國(guó)有金融機(jī)構(gòu)股權(quán)結(jié)構(gòu)，改善金融機(jī)構(gòu)公司治理機(jī)制，建立現(xiàn)代金融企業(yè)制度，形成有效的決策、執(zhí)行和制衡機(jī)制。推動(dòng)一批具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力和跨境金融資源配置權(quán)的中資金融機(jī)構(gòu)快速穩(wěn)健成長(zhǎng)。依托合作經(jīng)濟(jì)組織，引導(dǎo)合作性金融健康發(fā)展，形成廣覆蓋、可持續(xù)、補(bǔ)充性組織體系。提高金融機(jī)構(gòu)服務(wù)質(zhì)量，降低企業(yè)融資成本。完善國(guó)有金融資本管理制度，增強(qiáng)國(guó)有金融資產(chǎn)的活力、控制力和影響力。
(二)發(fā)揮金融創(chuàng)新功能，培育經(jīng)濟(jì)發(fā)展新動(dòng)力
加大金融支持國(guó)家創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展戰(zhàn)略的力度，構(gòu)建普惠性創(chuàng)新金融支持政策體系。加強(qiáng)技術(shù)和知識(shí)產(chǎn)權(quán)交易平臺(tái)建設(shè)，建立從實(shí)驗(yàn)研究、中試到生產(chǎn)的全過(guò)程科技創(chuàng)新融資模式。拓寬適合科技創(chuàng)新發(fā)展規(guī)律的多元化融資渠道，推進(jìn)高收益?zhèn)肮蓚嘟Y(jié)合的融資方式。強(qiáng)化資本市場(chǎng)對(duì)科技創(chuàng)新支持力度，鼓勵(lì)發(fā)展眾創(chuàng)、眾包、眾扶、眾籌空間，發(fā)展天使、創(chuàng)業(yè)、產(chǎn)業(yè)投資。創(chuàng)新間接融資服務(wù)科技創(chuàng)新方式，銀行與創(chuàng)業(yè)投資和股權(quán)投資機(jī)構(gòu)投貸聯(lián)動(dòng)。加快發(fā)展科技保險(xiǎn)，推進(jìn)專(zhuān)利保險(xiǎn)試點(diǎn)。加快建立健全促進(jìn)科技創(chuàng)新的信用增進(jìn)機(jī)制。
(三)完善宏觀調(diào)控方式，創(chuàng)新調(diào)控思路和政策工具
按照總量調(diào)節(jié)和定向施策并舉、短期和中長(zhǎng)期結(jié)合、國(guó)內(nèi)和國(guó)際統(tǒng)籌、改革和發(fā)展協(xié)調(diào)的要求，完善宏觀調(diào)控。采取相機(jī)調(diào)控、精準(zhǔn)調(diào)控措施，適時(shí)預(yù)調(diào)和微調(diào)，更加注重?cái)U(kuò)大就業(yè)、穩(wěn)定物價(jià)、調(diào)整結(jié)構(gòu)、提高效益、防控風(fēng)險(xiǎn)、保護(hù)環(huán)境。
創(chuàng)新調(diào)控思路和政策工具。在區(qū)間調(diào)控基礎(chǔ)上加大定向調(diào)控力度，增強(qiáng)宏觀經(jīng)濟(jì)政策的針對(duì)性、準(zhǔn)確性和前瞻性。完善以財(cái)政政策、貨幣政策為主，產(chǎn)業(yè)政策、區(qū)域政策、投資政策、消費(fèi)政策、價(jià)格政策協(xié)調(diào)配合的政策體系，運(yùn)用大數(shù)據(jù)技術(shù)，提高經(jīng)濟(jì)運(yùn)行信息及時(shí)性、科學(xué)性和準(zhǔn)確性。
推進(jìn)匯率和利率市場(chǎng)化。讓市場(chǎng)在人民幣利率形成和變動(dòng)中發(fā)揮決定性作用，進(jìn)一步增加人民幣匯率彈性。選擇和培育中央銀行政策利率體系，完善貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制。完善中央銀行溝通機(jī)制，引導(dǎo)市場(chǎng)預(yù)期，提高貨幣政策有效性。
深化投融資體制改革，發(fā)揮財(cái)政資金撬動(dòng)功能，創(chuàng)新公共基礎(chǔ)設(shè)施投融資體制。增強(qiáng)財(cái)政貨幣政策協(xié)調(diào)性，促進(jìn)財(cái)政資源和金融資源的結(jié)合，發(fā)揮投資對(duì)增長(zhǎng)的關(guān)鍵作用。建立全面規(guī)范、公開(kāi)透明預(yù)算制度，完善政府預(yù)算體制和地方政府舉債融資機(jī)制，減少財(cái)政庫(kù)款波動(dòng)對(duì)流動(dòng)性的沖擊。
二、堅(jiān)持協(xié)調(diào)發(fā)展理念，構(gòu)建結(jié)構(gòu)平衡、可持續(xù)的金融體系
協(xié)調(diào)是持續(xù)健康發(fā)展的內(nèi)在要求，金融協(xié)調(diào)發(fā)展是實(shí)體經(jīng)濟(jì)平衡和可持續(xù)發(fā)展的重要保障。
(一)提高直接融資比重，建設(shè)直接融資和間接融資協(xié)調(diào)發(fā)展的金融市場(chǎng)體系
積極培育公開(kāi)透明、健康發(fā)展的資本市場(chǎng)。我國(guó)總體金融結(jié)構(gòu)仍以銀行間接融資為主，資本市場(chǎng)制度尚不完善，直接融資占比仍然偏低，宏觀杠桿率高企的同時(shí)經(jīng)濟(jì)金融風(fēng)險(xiǎn)集中于銀行體系�！笆濉睍r(shí)期，應(yīng)著力加強(qiáng)多層次資本市場(chǎng)投資功能，優(yōu)化企業(yè)債務(wù)和股本融資結(jié)構(gòu)，使直接融資特別是股權(quán)融資比重顯著提高。預(yù)計(jì)從到2020年，非金融企業(yè)直接融資占社會(huì)融資規(guī)模的比重將從17.2%提高到25%左右，債券市場(chǎng)余額占GDP比例將提高到100%左右。推進(jìn)股票和債券發(fā)行交易制度改革，以充分信息披露，減少證券監(jiān)管部門(mén)對(duì)發(fā)行人資質(zhì)的實(shí)質(zhì)性審核和價(jià)值判斷;加強(qiáng)事中事后監(jiān)管，完善退市制度，切實(shí)保護(hù)投資者合法權(quán)益。深化創(chuàng)業(yè)板、新三板改革，完善多層次股權(quán)融資市場(chǎng)，以合格機(jī)構(gòu)投資者和場(chǎng)外市場(chǎng)為主發(fā)展債券市場(chǎng)，形成包括場(chǎng)外、場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)的分層有序、品種齊全、功能互補(bǔ)、規(guī)則統(tǒng)一的多層次資本市場(chǎng)體系。
(二)擴(kuò)大民間資本進(jìn)入銀行業(yè)，構(gòu)建產(chǎn)權(quán)協(xié)調(diào)、混合所有、有效競(jìng)爭(zhēng)的金融服務(wù)體系
進(jìn)一步發(fā)揮民間資本積極作用，拓寬民間資本投資渠道，在改善監(jiān)管前提下降低準(zhǔn)入門(mén)檻，鼓勵(lì)民間資本等各類(lèi)市場(chǎng)主體依法平等進(jìn)入銀行業(yè)。形成促進(jìn)各種所有制經(jīng)濟(jì)金融主體依法平等使用生產(chǎn)要素、公開(kāi)公平公正參與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)、同等受到法律保護(hù)的良好的制度環(huán)境。
(三)規(guī)范發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融，構(gòu)建主流業(yè)態(tài)與新興業(yè)態(tài)協(xié)調(diào)發(fā)展的金融體系
近年來(lái)，在銀行、證券、保險(xiǎn)等主流金融業(yè)態(tài)借助網(wǎng)絡(luò)科技持續(xù)快速發(fā)展的同時(shí)，以互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)為代表的新興金融業(yè)態(tài)不斷涌現(xiàn)，金融業(yè)信息化、綜合化經(jīng)營(yíng)漸成趨勢(shì)。順應(yīng)信息技術(shù)發(fā)展趨勢(shì)，支持并規(guī)范第三方支付、眾籌和P2P借貸平臺(tái)等互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)發(fā)展。支持具備條件的金融機(jī)構(gòu)審慎穩(wěn)妥開(kāi)展綜合經(jīng)營(yíng)。推進(jìn)各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)大數(shù)據(jù)平臺(tái)建設(shè)，建立大數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)體系和管理規(guī)范。
三、堅(jiān)持綠色發(fā)展理念，建設(shè)綠色金融體系
綠色是永續(xù)發(fā)展的必要條件，發(fā)展綠色金融是實(shí)現(xiàn)綠色發(fā)展的重要措施。通過(guò)創(chuàng)新性金融制度安排，引導(dǎo)和激勵(lì)更多社會(huì)資金投資于環(huán)保、節(jié)能、清潔能源、清潔交通等綠色產(chǎn)業(yè)。
